TERAOKA, Akiko

寺岡 明子
CFP®認定・1級FP技能士
資 格
- ファイナンシャルプランナー【CFP®・1級ファイナンシャルプランニング技能士*】
- TLC【生命保険協会認定FP】
- 損害保険トータルプランナー【日本損害保険協会認定】
- 住宅ローンアドバイザー
- 相続診断士
* CFP®は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。
読書、映画鑑賞
今起きていることはすべて自分にとってベストなこと

分かりにくいことを、分かりやすく
夢をかなえるキャッシュフロー表に
寺岡 明子
仕事、家事、子育てのバランスをとる難しさにいつも悩んでいた、私の共働き人生。住宅ローンの借り換えをしたり、子どもの学費の手当てをしたり。仕事柄、計画的に考えて早め早めの準備をしてきたものの、その通りにならないのが人生というもの(笑)。その都度、計画を見直し、できることを整理して、臨機応変に対応してきました。だからこそ、お客様には自分の経験を織り交ぜながらお話しできますし、自分が体験したことは特に自信を持って言える。四苦八苦したことが全部役に立っています(笑)。
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私の得意分野は、キャッシュフローをもとに、30年単位でざっとお金の流れを見ながら家計管理を考えること。たとえばマイホームの夢を持たった方には、いつ建てるのが適切か、そのためにどのように自己資金を貯めるか、その方法やメリットデメリット、税金のことなど、あらゆる面から夢をかなえるための具体的なプランを作っていきます。キャッシュフロー表はかなり細かい数字が並ぶので「わー、すごい。難しそう」といわれる方が多いので、分かりにくい部分を分かりやすく伝えようといつも意識しています。「あーそういうことだったのか」「よく分かりました」と言っていただけると、すごくうれしいですね。